- ¿Qué es la tecnología de blockchain?
- ¿Por qué invertir en empresas de blockchain?
- ¿Cómo invertir en empresas de blockchain?
- ¿Cuáles son las ventajas del blockchain?
- ¿Cuál es la previsión del mercado mundial de blockchain?
- ¿Cuáles son los mejores fondos o ETFs que invierten en empresas de blockchain?
El blockchain ha llegado para quedarse. Esta tecnología ofrece una mayor seguridad, confianza y transparencia. La pandemia ha acelerado la digitalización de la sociedad. Por ello, cada vez más empresas se animan a implementar soluciones como el blockchain en sus procesos.
La tecnología blockchain se puede aplicar a cualquier empresa que registre datos. Así las compañías pueden diferenciarse de sus rivales y tener una ventaja competitiva respecto a ellas. Los expertos pronostican que su penetración seguirá a medida que se popularice su aplicación. La gestora BNY Mellon Investment Management augura un potencial de mercado de entre 37.000 y 40.000 millones de dólares en 2030.
¿Qué es la tecnología de blockchain?
El blockchain es un libro mayor que engloba un conjunto de tecnologías que facilita y permite el registro de transacciones seguras, el seguimiento de activos en una red de negocios, así como, la conservación y la protección de información de cualquier tipo de operación digital sin la involucración de terceros.
Brevemente, podemos definirlo también como Don & Alex Tapscott (asesor comercial canadiense) lo describen en su libro Blockchain Revolution: “Un libro de contabilidad digital incorruptible de transacciones económicas que se puede programar para registrar no solo transacciones financieras, sino prácticamente todo lo que tiene valor”.
¿Por qué invertir en empresas de blockchain?
La inversión en empresas de blockchain se conoce principalmente por el papel importante que tienen las criptomonedas (bitcoin) y las transacciones digitales.
No debemos visualizar al blockchain como una tendencia del momento, sino como una herramienta que ha venido para quedarse. La tecnología que aplica el blockchain permite que cualquier empresa que registre datos pueda beneficiarse de ella para ofrecer una mayor seguridad, confianza y transparencia. Las compañías que decidan apostar por esta tecnología obtendrán, a nivel competitivo, un perfil mucho más diferenciador y con muchas más ventajas ya que el objetivo es reducir costes y aumentar ganancias. De hecho, cada vez son más las empresas que digitalizan su sociedad y buscan implantar soluciones de blockchain en sus procesos para aumentar el valor de sus acciones y atraer a más inversionistas.
La gestora BNY Mellon Investment Management estima que el mercado se potencialice de cara al 2030 con un valor de entre 37.000 y 40.000 millones de dólares. Debemos añadir la estimación obtenida en el informe de ‘Time for Trust’, elaborado por los economistas de PwC, que declara que la tecnología blockchain tiene el potencial de impulsar el producto interno bruto (PIB) mundial en 1.76 billones de dólares durante los próximos diez años.
¿Cómo invertir en empresas de blockchain?
Hay dos vías principales para invertir en blockchain. Una de ellas, es comprar acciones de empresas que desarrollan y utilizan la tecnología del blockchain.
La forma más sencilla de inversión directa es mediante un bróker online, un agente que realice operaciones de compraventa de productos financieros. No obstante, siempre se recomienda optar por la adquisición de una cartera diversificada de acciones para evitar riesgos y no solo apostar por la inversión de una única empresa.
La otra vía posible y eficaz, sería a través de los fondos de inversión blockchain. Cuenta con la ventaja de que los productos financieros están muy diversificados y permite inversiones a un precio inferior con respecto a las acciones. También ayuda a prevenir desbalances en caso que una empresa pierda valor en Bolsa.
¿Cuáles son las ventajas del blockchain?
Como ya hemos comentado anteriormente, el blockchain en las empresas supone un valor añadido que a largo plazo va a ser necesario. Esta tecnología puede aplicarse a una gran cantidad de industrias, no solo al intercambio de dinero, el más conocido actualmente, sino también, se puede hacer uso de ella para registros contables, trazabilidad en la cadena de suministros, registro de historiales clínicos y de identidad, como planes de fidelización y contratos empresariales.
Podemos contar con tres beneficios básicos en la tecnología de blockchain. Primero de todos, es la generación de una mayor confianza a través de redes privadas con registros de blockchain confidenciales en los que solo los miembros autorizados a la red tendrán acceso.
Por otra parte, hay una mayor seguridad en el registro de datos y las transacciones ya que son validadas e implementadas permanentemente sin posibilidad de alteración o supresión. De esta manera, también influye en el tiempo, siendo un proceso mucho más eficiente y de ejecución automática.
En el sector financiero, encontramos la tecnología blockchain con usos comúnmente más conocidos como son las ofertas iniciales de monedas (ICO), los contratos inteligentes (smart contracts) y los pagos internacionales (criptomonedas, XRP).
¿Cuál es la previsión del mercado mundial de blockchain?
En 2020, Deloitte realizó una encuesta de Global Blockchain destacando que para el 55 % de las empresas las principales prioridades estratégicas están enfocadas a esta tecnología. De hecho el 83 % de los encuestados declaró que si no aplican esta tecnología en sus procesos internos perderían competitividad y valor empresarial.
En una entrevista el pasado año, Ralph Elder, director general para Iberia y Latam de BNY Mellon IM, indicaba que para 2027 se estima que un 10% del PIB mundial estará almacenado en tecnología blockchain con un mercado potencial de hasta 40 billones de dólares de valor para el 2030.
Según el informe de International Data Corporation (IDC), proveedor mundial de inteligencia de mercado, servicios de asesoramiento y eventos para mercados de tecnológicos, entre otros, estima que a nivel mundial, al igual que Ralph Elder, el blockchain tenga un crecimiento del PIB en 1.76 billones de dólares en 2030 y que la mitad de ellos estén en China (440 mil millones de dólares) y Estados Unidos (407 mil millones de dólares). También IDC prevé que en Europa occidental, genere unos 4 mil millones de euros en 2024 y 235 millones en Latinoamérica.
A nivel nacional, España puede alcanzar los 24 mil millones de dólares con el potencial de crear 227.000 empleos.
¿Cuáles son los mejores fondos o ETFs que invierten en empresas de blockchain?
Existen muchos fondos de inversión en el mercado, no obstante, vamos a nombrar los tres con más renombre. Por una parte, tenemos a BNY Mellon Blockchain Innovation Fund lanzado en 2019 y es, en realidad, el primer vehículo de inversión centrado en la tecnología blockchain comercializado en España. Invierte tanto en compañías que desarrollan esta tecnología como en aquellas que ya han implantado el blockchain en sus procesos internos. En el último año, ha obtenido una rentabilidad del 11,42%.
Imantia Futuro es una fondo de inversión de renta variable internacional que apuesta por la tecnología blockchain englobando temáticas principalmente como la ciberseguridad, el comercio online y el cambio climático. Su rentabilidad anual en los últimos tres años ha sido de alrededor del 16,58 %.
Por último, el fondo de inversión español Alcalá Multigestión Oricalco, apuesta por la tecnología blockchain y ha obtenido ganancias en el pasado 2021 de hasta un 74,96 %.
También encontramos los fondos de inversión cotizados ETF. El primer fondo cotizado europeo que apostó por esta tecnología es el Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF. Por otro lado, los fondos de Wisdom Tree Bitcoin ETC y el 21Shares Bitcoin ETP, como bien sus nombres indican, se tratan de productos negociados en Bolsa con exposición al bitcoin.
